torsdag 28 april 2022

Nästa utdelning från Xact Högutdelande på gång!

 


Det närmar sig den andra utdelningen av fyra i Xact Högutdelande. För er som inte känner till denna så är det en ETF, en börshandlad fond. Den fokuserar på Norden och har en massa fina aktier med stabila utsikter och bra utdelning. 

Dom har övergått till kvartalsutdelning och man får alltså pengar av dom 4ggr per år.

Eftersom börsen har kommit ner rejält så har Xact Högutdelandes utdelning också stuckit i höjden.

Xact kommer dela ut 6.52kr i år och på dagens kurs ger det en mycket fin utdelning på 4,7%

Tänkte vi kunde gå igenom lite vad som gäller för att få dessa utdelningar och vilka datum man måste äga den.

Här är schemat:

 
Det handlar alltså om att kolla på "Sista dag att handla fondandelar inklusive rätt till utdelning"
Så den andra utdelningen som kommer nu 9e maj så gäller det att äga SENAST 2e maj

Så tänk på att äga denna senast: 2e maj, 12e september, 14e november.
Jag har en rejäl del av min portfölj i denna ETF och gillar inriktningen och bolagen fonden investerar i.
Avgiften ligger på rimliga 0.3%.

 

söndag 24 april 2022

Hög direktavkastning, en fälla?

 

 

För att få in saftiga utdelningar och få känna lite ränta på ränta effekt behöver man ofta komma upp i rätt hög direktavkastning.

Hög direktavkastning är sällan en väg till framgång dock, detta fick jag lära mig den hårda vägen i början då jag investerade mycket i bolag med hög yield. Kinder Morgan, ARCP, Prospect Capital. Det gick bra till en början i dessa bolag men sen kom sanningen ikapp. Kinder Morgan med sin märkliga uppbyggnad fick till slut slopa utdelningen kraftigt, ARCP som idag heter Vereit (uppköpt av Realty Income) åkte på redovisningsskandaler utav guds nåde. Och Prospect Captial sänkte och sänkte och .... sänkte. 

Detta fick mig att helt skifta fokus och istället börja köpa bolag med lägre yield och utdelningstillväxt likt: Pepsi, Target, Mcdonalds för att nämna några. Dessa bolag har sedan dess varit en fantastisk investering. 

Dock har jag genom alla år fått kämpa med känslan och obehaget att behöva köpa låga yielder, jag som vill leva på utdelningar får otroligt svårt att göra det med bolag som har en yield på 1.5% även om utdelningen växer med låt säga 15% per år.

Så här i efterhand kan man ju dock fråga sig om jag mest hade otur eller gjorde korkade beslut. Jag köpte tre bolag med hög yield, alla blev slaktade i både utdelning och kurs. Otur eller ej så var det något jag lärde mig mycket av.

Suget efter att köpa yielder mellan 5-7% kvarstod dock och genom åren har jag med bättre framgång låtit kapital ligga även i dessa aktier. Akelius Pref, Balder Pref, Boston Pizza, KEG, MAIN för att nämna några. Det har ju varit lite blandad framgång, speciellt efter Corona. Men tanken här har hela tiden varit främst få utdelningar att köpa nya aktier för, inte att hitta några kursdubblare.

Kontentan i portföljen har helt enkelt att jag får kombinera det bästa av två världar. Jag köper bolag som har en lägre yield med fina tillväxtsiffror i både omsättning och utdelning. 

Sen köper jag bolag som har en yield på mellan 4-8% Och här försöker jag göra allt jag kan för att hitta bolag som inte behöver göra sänkningar, utan dom ska minst kunna behållas och gärna även en liten ökning varje år, i alla fall på bolagen som yieldar 4-5%.

Tillsammans summeras detta till en yield på ungefär 3-4% i portföljen, en siffra jag finner rimlig i och med att min yield on cost ökar varje år, då dom flesta bolagen jag äger faktiskt höjer sin utdelning varje år.

Vad har jag lärt mig genom åren då ? Funkar det att investera i bolag med 7-8% yield? Hur länge är den hållbar? Ja, jag har sett många bolag genom åren ligga här och sedan fått slopa den. Något som avskräcker generellt men som faktiskt inte går att dra en linje över alla bolag. Det finns bolag som faktiskt år efter år klarar hålla sin utdelning även om det kan se tufft ut för stunden.

Mina erfarenheter efter 10 år av utdelningsinvestering är att det finns sektorer och tillgångslag som fixar detta bättre än andra. Det jag främst tänker på är: Fastighetsbolag, Preferensaktier, REIT's, Income Funds, BDC's, Bank/finans, Energi, Tobak. Dessa sektorer har genom alla år GENERELLT kunnat behålla sina fina yielder utan att behöva slopa utdelningen. Något jag själv genom åren fått erfara.  

Komiskt nog var ju dom 3 bolagen jag nämnde i början just under dessa sektorer, men det var skit bakom spakarna som skapade problemet, allt ifrån fusk till ohållbara investeringar.

Mina tips blir således: Håll er till dessa sektorer om ni vill ha högre yield som är hållbar. Kolla så bolaget har en payoutratio under 90%, i alla fall på lång sikt. Enstaka kvartal spelar mindre roll. Ha koll på om bolagets produkt fortfarande är efterfrågad, vad är det som gör att bolagets yield sticker upp? Sjunker omsättningen varje år lär således även utdelningen till slut följa efter.

Var försiktiga där ute och glöm INTE att diversifiera genom att äga andra typ av bolag. Gärna med lägre utdelning och hög utdelningstillväxt. 

 
Har ni några högutdelare ni anser är stabila? Skriv gärna en kommentar.


/ Valient - Utdelningskungen



fredag 15 april 2022

Min historia, så började allt

 


 

Jag är Valient, 33 år och uppväxt samt boende i Småland. Detta är min berättelse hur jag bestämde mig för att bli rik och leva på aktieutdelningar. Redan från min ungdom har jag varit pengasugen, nästan sjukligt hur mycket jag tänkte på pengar. Eller var det egentligen pengarna jag var sugen på? 

Efter första året på mitt knegarjobb (IT-Tekniker) förstod jag, det var frihet jag ville åt. Jag började jobba när jag var 18, för någon vidareutbildning var det aldrig tal om, jag skulle börja tjäna pengar och det FORT.

Jag har aldrig trivts med att vara anställd. Att alltid fråga om lov, får jag ta semester vecka 29-32? får jag sluta tidigare idag? får jag .... ja ni förstår. Jag bestämde mig, jag skulle bli FRI och bestämma över mitt eget liv.

Efter att sparat pengar till min bostadsrätt i några år så gav jag mig in på börsen. Det blev några komiska köp i ryska oljebolag och annan högrisk innan jag förstod att utdelningsaktier var min sak.

2012 startade jag min portfölj och det har gått utav bara farten.
Amerikanska Dividend Aristocrats gav mig blodad tand, fanns det verkligen bolag som höjt utdelningen i 25 år utan avbrott? Kunde jag sitta hemma i lilla Sverige och få utdelningar skickade till mig VARJE MÅNAD? 

Jag sparade så svetten rann för min panna, hela tiden var det krig. 70-80% sparande av lönen var inget ovanligt. Matlådor, övertid. Under några år levde jag väldigt spartanskt, men det gav utdelning i dubbel bemärkelse. Idag är det dock inget jag vill tillbaka till, utan unnar mig mer än gärna av livets goda.   

Vid 24 år hade jag totalt 1 miljon inkl. bostadsrätt och vid 26 år hade jag uppåt 1 miljon på Avanza. Det tog 4 år att gå från 0kr till 1miljon på min utdelningsportfölj (med värdeökning på portfölj + utdelningar)

Varje år sätter jag upp ett nytt utdelningsmål som ska vara tufft men rimligt. Det handlar om att sätta upp små mål hela tiden, annars kommer man tröttna på vägen 

När kommer jag då att bli fri?

Det är givetvis upp till var och en när dom anser sig vara fri. För min del handlar det om att utdelningar/ränteinkomster täcker mina fasta kostnader. Det inkluderar att jag ska kunna leva gott och unna mig resor och god mat och inte behöva vända på vartenda krona.

Med mina 110.000kr i utdelning för 2021 så är det givetvis en bit kvar, men jag märker redan nu att ränta på ränta effekten ökat kraftigt sedan start. Nu kan jag köpa extra aktier för ca 9000kr i månaden mot när jag startade. Det är helt otroligt och detta kommer givetvis bara att eskalera med tiden.

Min dröm är att vara fri vid 35 år. Men då måste allt falla väl ut. Återigen handlar det om att drömma och längta, annars kommer du inte orka.
 

Hur investerar jag då?

Det mesta ligger i min bostadsrätt och på ISK/KF. Jag har även en "safetykassa" för att öka säkerhetskänslan.

Tänker inte gå in på alla bolag då jag äger över 100st. Men jag köper ALDRIG om dom inte delar ut pengar. En utdelning visar så mycket mer än bara pengar i handen, det är ett styrkebesked och sundhetstecken.

Bolagen ska helst ha en stigande utdelning och gärna underliggande tillväxt. Jag köper bolag med starka varumärken och MOAT:s och gärna i enkla branscher jag själv kan relatera till. Mat, dricka, bank, fastigheter, försäkringar. för att nämna några. Gillar att man personligen kan "ta" på bolagen, att se dom i sin butik, att ha pengarna på deras bank, att konsumera deras produkter.

Blandar gärna bolag som har låg utdelning och hög tillväxt med bolag som har hög utdelning men låg tillväxt. Detta ska summeras till en yield på ungefär 3.5-4% direktavkastning.

Det är även viktigt med diversifiering och helt nödvändigt om du ska ha en stabil och bra portfölj. Personligen tycker jag man ska ha mer än bara svenska bolag och utgå från att dom exporterar till hela världen.

Jag vill ha andra företagskulturer, jag vill ha andra valutor, andra riskprofiler. Att ha Kanadensisk Pizza, Svensk bank, Amerikanska apotek, Hur fantastiskt är inte det? 

Nu tar vi sikte mot högre utdelningar och resan mot frihet närmar sig. Jag är redo att göra mitt allt för att gå i mål. Jag ger mig aldrig, jag ska bli FRI.

söndag 10 april 2022

3st nya stabila utdelare i portföljen

 


 

Till eran förvåning har jag fyllt på med ytterligare 3st innehav i portföljen. Får jag aldrig nog? Tydligen inte =). Dagens börsklimat bjuder på fina köplägen och det gör att bolag man tidigare velat äga nu går att köpa värderingsmässigt samt utdelningsmässigt. Eftersom jag ska leva på utdelningar går allt för låga utdelningar bort, även om det är ett kanonbolag. 

Det har som sagt blivit 3st nya innehav och tänkte gå igenom lite kort varför jag köpt dessa här nedan:

 

 

Husqvarna: Nytt innehav som jag fyllt på nu ett tag under 100kr. Utdelningen är   såldes över 3% vilket jag finner intressant. Bra värdering på bolaget och en inriktning jag starkt tror på. Dom två trender jag tänker på är robotisering av gräsklippning, dels för att nästan ingen i USA har robotgräsklippare vilket borde slå igenom förr eller senare. 

Sen det som är mer intressant är deras satsning på stora gräsklippare för företag / föreningar osv. Tänk fotbollsplaner, golfplaner, stora parker, stora gräsytor som företag/kommuner besitter. Mycket intressant område. Även Gardena med bevattning och odling osv är ett intressant område.


Clorox: Giganten inom rengöringsprodukter i USA. Tvätt, städ, renhållning. Ett bolag som höjt utdelningen i över 25år och alltid sett för dyr ut. Speciellt under corona fick dom ett rejält försäljningstryck. Detta har gjort att jämförelsetalen ser tuffa ut, varav aktien rasat. Även en del som tror att folk köpt på sig extremt mycket under corona vilket gjort att försäljningen minskat nu innan folk tömt sina lager hemma.

Bolaget ger en fin utdelning på 3,2%. Dock kom jag in billigare och fick strax över 3,5% i utdelning. 


Kraft Heinz: Det här bolaget har jag legat sömnlös över. Så otroligt misskött när dom gick samman, Heinz det anrika fina företaget gick ihop med Kraft som har betydligt mer problematisk portfölj av varumärken. 3G och Berkshire gick ihop och skapade denna gigant, och 3G förstörde oerhört mycket tyvärr. En mycket stor skuldsättning har förföljt bolaget under många år. Ja som ni hör kanske det inte låter så lockande? Men nu är jag redo att gå in, bolaget har betat ner skulderna rejält och nu kan förhoppningsvis tillväxtresan börja. Man har förvärvat lite små bolag och vissa analytiker tror på att utdelningen till o med kan börja höjas snart.
Jag tycker framförallt Heinz är ett kraftigt och fint varumärke. Under tiden dom fortsätter förbättra företaget får jag en fin utdelning på ca 4%


Hoppas ni tycker detta var ett intressant inlägg och upplägg.Vi hörs snart igen/ Valient - Utdelningskungen




söndag 3 april 2022

BOOM! Nytt utdelningsrekord !

 


Vart ska man börja? Jag tror jag får börja med att nypa mig i armen. En vanlig sammanställning av utdelningar trodde jag... men oj vad fel jag fick. Trodde aldrig att Mars skulle bli så här bra, och framförallt trodde inte jag skulle slå min högsta utdelningsmånad någonsin.

Rekord är till för att slås, men jag krossar förra årets utdelning hittills. 

Om vi börjar med förra året i Mars så fick jag in 11.400kr. Och för att fixa 140.000kr i utdelningar måste jag snitta 2500kr per månad över förra årets resultat.

Aldrig trodde väl jag att det skulle bli hela 18.150kr BOOM säger jag. Så jäkla skönt och härligt att slå mitt tidigare all time high på 15.600kr. 

38% högre är förra året och ligger redan rejält över snittet för att fixa 140.000kr i år. 

Nu lossnar det för mig, jag vet jag säger det ofta... men det är NU det händer. Utdelningsmaskinen är självspelande och min frihet kryper allt närmre. 18.000kr är en summa jag med råge hade klarat mig på vid FIRE. 

Återigen nyper jag mig i armen... sa jag FIRE? JAG? SNART? ja, det är dags snart... Har alltid sagt 35 år som mål, vilket ger mig 2 år. Men jag tror inte jag kommer vänta så länge. Jag tar hellre frihet med lite mindre i utdelning än att jobba vidare. Tid är det viktigaste vi har, och "one more year syndrome" är inget jag tänker lägga en sekund på.

Vi hörs / Valient - Utdelningskungen



Populära inlägg