Därför äger jag över 100 bolag

 

En kommentar på bloggen motiverade mig att skriva detta inlägg. Personen undrade om det inte vore bättre om jag istället ägde en indexfond eftersom jag har så många innehav. Efter jag svarat kände jag ändå inte att jag fick motivera alla fördelar och nackdelar och väljer därför att skriva detta inlägg

Jag har genom åren egentligen inte haft något utsatt mål för antal aktier jag ska äga, utan har istället fortsatt köpa nya bolag jag finner intressanta. Men på senare år när antal aktier ökat kraftig känner jag att det räcker vid runt 100st. 

Varför har det blivit så många? Ja, det är en bra fråga. Men som jag berättat innan så gillar jag till att börja med diversifiering och inte bara inom olika sektorer utan även genom andra valutor och länder. 

Vill man som jag äga bank i tre olika länder och fastigheter i  minst lika många ja då är vi uppe i 6st innehav bara där. Generellt håller jag mig till mina fyra länder: USA, Kanada, Sverige, Finland. Där får jag fyra olika valutor och länder som skiljer sig åt någorlunda i alla fall.
Jag har mycket aktier i Sverige vilket jag generellt är lite oroad över, tycker samhällsutvecklingen här är mycket oroväckande med ökad kriminalitet, fulla fängelser, höjda skatter och handlingsförlamande politiker. Därför vill jag att dom flesta bolag i Sverige även är stora internationellt. 

Kanada och Finland är mina två favoriter då dom har alla fördelar likt Sverige fast där slipper man alla nackdelar jag precis nämnde.

Har jag avkastat bättre än en indexfond?  Ja faktiskt, jag har sedan min start 2012 avkastat 2-3% bättre än index varje år. Däremot har jag också ökat antal innehav på senare år och räknar inte med mer än 1-2% över index i framtiden.
Så redan här kan jag egentligen slå fast att min strategi att äga många bolag har funkat.

Den stora skillnaden handlar dock inte om några 2-3% utan det handlar om motivation och ork. Att jag varje månad orkar spara 70-80% av min lön, det är för att jag vill leta upp samt investera i nya spännande bolag jag hittar. Att se sin strategi fungera dels genom avkastning på bolagen jag köper men också börja se utdelningarna trilla in.

Det är här folk missar poängen, visst jag kan investera i ett par indexfonder och få ungefär samma avkastning, och visst hade det gett mig mycket mer fritid och annat i livet. Men jag lovar och försäkrar, jag hade inte orkat eller motiverat mig själv att spara så här mycket om jag la alla pengar i några indexfonder varje månad. 

Anledningen till att jag orkat hålla på i 8 år är just för att jag har intresset av att analysera och hitta nya bolag, samt skriva utdelningsrapporter och se hur dessa växer sig fetare och fetare, det är ett kvitto, en motivation att fortsätta och dessutom göra sitt yttersta för att maximera sin avkastning och sparande, och hade det inte varit för detta så hade mitt totala sparande varit väsentligt lägre om jag köpte fonder.

Så håll er till just DIN strategi, vilken taktik på börsen får dig mest motiverad? Håll dig till den och fortsätt spara så hårt du kan. Ingen kan mäta detta i procent, men så länge du håller dig motiverad och sparar mycket av din lön så kommer detta slå vilken fond och högavkastande aktie som helst.

Allt gott / Valient

 

Hur många aktier äger ni och varför? 

Utdelningar September 2020

 

 

Dags för min andra månadssammanfattning gällande utdelningar här på bloggen. Året har minst sagt varit skakig och utdelningarna har inte direkt glänst. 

Flera bolag har slopat utdelning dels av likvidproblem, men i synnerhet av politiska skäl. I Sverige har det varit väldigt torrt och dom allra flesta bolag valde att inte dela ut pengar. 

Detta har påverkat mig i hög grad och mitt mål för 2020 kommer tyvärr inte gå att slå. Med det sagt så spelar ändå 2020 roll, jag vill ha in så mycket utdelningar som möjligt för att satsa på ett nytt rekord 2021.

Nu när dimman efter corona lagt sig lite har även svenska bolag valt att börja dela ut pengar. I synnerhet kom/kommer dessa September/Oktober. Det snyggar till siffrorna rejält nu mot slutet på året. 

Och jag slår faktiskt nytt REKORD för September månad. Förra året blev resultatet 5460kr. Och nu krossar jag denna siffran och slår till med 7752kr. Riktigt skönt att kunna slå rekord även under en pandemi med allt vad det innebär, det visar att min strategi i någon mening funkar, dvs att bolagen jag investerar i ska kunna klara av kriser och ändå tjäna pengar och dela ut dom.

Nu när svenska bolag börjar dela ut igen så kommer året avslutas fint, även om det inte blir några nya rekord så är det tacksamt att få se lite kassaflöde igen. Nu avslutar vi detta året med bravur och tar sikte på 2021, Lets go! 

Här kommen en bild från Avanza på några av mina bolag som delade ut, Hur gick September för Er?

Boston Pizza - BREAKING NEWS - Börjar dela ut pengar igen

 

 

Boston Pizza, min älskling, mitt sorgebarn. Turerna genom åren har varit många. Jag har ägt bolaget länge och har fått vara med om både framgång och motgång.

Jag var faktiskt den första på Avanza som ägde Boston Pizza och den som "hittade" bolaget. Det kanske nu efter corona inte är något att skryta med, men idag är vi över 4500st ägare. 
Efter att kollat på Dragons Den Kanada så fastnade jag för Jim Traveling som satt som en "shark" i programmet. Han är anledningen till att Boston Pizza idag blivit så stort och är huvudägaren.

Kort efter att jag gick in i Boston Pizza så följde Stefan Thelenius efter, och genom bloggande och twitter så ökade antal ägare. När sedan Marcus Hernhag hakade på något år senare så ökade antal ägare på Avanza kraftigt. 

Nu ska detta inlägget främst handla om nyheterna som precis kommit in och inte historian kring Boston Pizza. Och jag vet att många av er sitter med höga GAV och förlorat stora pengar. Både i kronor och procent. 

Corona kunde INGEN förutspå och även om bolaget har haft några "tuffa" år redan innan så kunde man knappast förutspå det hemska som hänt restaurangbranschen dom senaste månaderna. 

Jag tror inte ens vi kan föreställa oss hur tufft det varit i Nordamerika och Kanada i synnerhet som gjorde en total lockdown. Det enda BP kunde erbjuda under 4 månader var takeaway och pickup.

Sedan kom sommaren och allting pekade uppåt. Uteserveringar öppnade och allt lättades och såg bättre ut. BP annonserade att en utdelning kan komma att återupptas Q4 om det fortsätter på samma spår. 

Oroväckande nog så ser det minst sagt kämpigt ut i Kanada igen, Montreal har precis förbjudit "dine in" igen och corona ökar överallt. Detta gjorde i alla fall mig orolig och bestämd att det inte blir någon utdelning mer i år. 

Men så fel jag fick, bolaget har precis annonserat BREAKING NEWS, och det är bättre nyheter än vad jag ens hade kunnat fantisera om. Boston Pizza återupptar sin månadsutdelning och börjar dela ut $0.065 per månad. 

Detta ska jämföras mot tidigare $0.102. Ca 37% lägre alltså. 

Personligen är jag förvånad dels över att det kommer nu, med tanke på ökningen av corona. Och dels av summan det landar på. Jag hade i bästa fall trott på 0.03$. Otroligt positivt. 

Det har gradvis blivit bättre för varje månad sedan maj och i augusti fick man in hela 84% av omsättningen  jämfört med 2019.

Bolaget annonserar dessutom att det kan komma en extrautdelning i December för att betala tillbaka det man inte gjort under corona.

Direktavkastningen blir således 14,4% på gårdagens kurs, dock förväntar jag mig att den rusar idag.

Ingen är lyckligare än jag just nu, detta var minst sagt det bästa på länge då jag ligger tung i Boston Pizza. Vi ska vara aktsamma över den ökning som just nu sker i Kanada dock, och nya restriktioner och ev nya utdelningsänkningar KAN komma igen.

Dock ser jag detta som mer eller mindre officiellt att bolaget ÄR starkt. Man har en STARK ställning på den kanadensiska marknaden och folk ÄLSKAR att gå dit. Bolaget kommer INTE gå i konkurs, bolaget kommer överleva denna hemska period och vi kommer återigen få våra älskade månadsutdelningar från mitt älskade innehav Boston Pizza.

Starbucks höjer utdelningen

 

 

Finns det något bättre än när portföljbolagen höjer utdelningen ? Jag tror inte det. Otroligt skönt och viktigt för att en dag kunna leva på utdelningarna. Och när man kommer upp i höjningar som Starbucks gjort genom åren så ökar utdelningarna riktigt fort.

Och då var det dags igen. Starbucks höjer utdelningen för 10:e året i rad och går från 0.41$ till 0.45$ per kvartal. En höjning med hela 9.80%. 

Riktigt styrkebesked tycker jag, och hade personligen väntat mig betydligt lägre siffror då Starbucks likt många andra i branschen drabbats hårt av corona.  

Dock har dom klarat sig bättre än många andra då dom kunnat skifta till mer pickup & delivery.

Man är även verksam i otroligt många länder vilket såklart påverkar positivt då alla länder är i olika faser i corona. 

Med den nya höjningen blir yielden till dagens kurs 2.1%

Titta inte så mycket på P/E och vinst då det är helt förstört i år pga corona, utan blicka framåt och se detta som en styrka att man klarar göra denna höjningen. Starbucks står stabilt och kommer klara sig ur denna krisen alldeles prima.

Jag gillar Starbucks för att dom klarar av den magiska trion för utdelningsinvesterare.

1. Vinsten återinvesteras i bolaget så fortsatt tillväxt sker.

2. Bolaget klarar att höja utdelningen varje år.

3. Bolaget köper tillbaka aktier och ökar således EPS (earnings per share) varje år. (vilket underlättar utdelningshöjningar) 

Bolaget blir även en "Dividend Contender" Då dom nu höjt utdelningen i 10 år. 

En extra bonus tycker jag är att det var 2010 bolaget först började betala ut pengar, dvs bolaget har aldrig sänkt sin utdelning.

 

 Så här beskriver VD:n utdelningshöjningen

 

Därför sålde jag Sienna Senior Living

 

 

Då var det dags att gräva ner sig i Kanada igen, landet som jag på många sätt ser dom det ultimata landet att investera i, ett kapitalistiskt välskött Sverige är en bra beskrivning. 

Efter att ha varit pratat med en kontakt/investeringskollega i Kanada har jag fått lite oroande information från mitt innehav Sienna Senior Living, ett innehav jag köpte under corona till väldigt låga multiplar.
I Kanada har tongångarna  mot ålderdomshemmen tydligen inte varit nådiga. En stark folkrörelse i hela landet går till angrepp mot dom privata aktörerna på marknaden. 

Bolaget driver ålderdomshem och långtidsboenden i främst Ontario. En business som är och har varit minst sagt stabil. Och behovet för fler boenden kommande 20 år är otroligt högt.

Med 8.5% yield och stabila finanser i en bransch som växer och har otroligt stabilt flöde av kunder gjorde att jag köpte rätt hårt under corona. Bolaget kostade 19 dollar innan corona och jag köpte runt 10,50. 

Själva beslutet att köpa med den informationen jag hade var nog ändå korrekt och jag tror inte mitt beslut var förhastat. 

Sen kom efterföljderna av våg 1 från corona. Kanada har drabbats relativt hårt , speciellt där Sienna är verksamma, nämnligen i Ontario/GTA ( Greater Toronto area ).

Likt Sverige så fick Kanada många dödsfall på äldreboenden. Det spreds kraftigt där och många svaga människor dog. I Sverige har vi sammanfattat det att "vi" ( Folkhälsomyndigheten  ) har misslyckats att skydda dom äldre. Och där slutade hatet och ilskan. Ingen får stå ansvarig, ingen ska stämmas, inga bolag hålls ansvariga.

Det spreds som löpeld på dom flesta hemmen, och detta är inte unikt för Sverige och Kanada utan tycks kommit in på flera ålderdomshem världen över. 

Detta gjorde mig rätt trygg med Sienna, att vi såg liknande problem i andra konkurrenter samt i Sverige. Det kunde väl knappast vara ett enskilt bolags fel. Men där fick jag bita i det sura äpplet.

Tongången i Kanada har som sagt varit helt annat, folk är ursinniga. Man vill förstatliga ålderdomshemmen och det ska klassas lika fult att tjäna pengar på detta som olja och tobak.

Även lawsuits från diverse personer som mist sin släkting började droppa in.

Nåja tänkte jag, Lawsuits från privatpersoner borde dom kunna klara av samt att förstatliga alla dessa hem från en hel bransch borde INTE vara speciellt enkelt med tanke på att det finns ett behov av dessa boenden samt en kraftig utbyggnad måste ske inom sektorn. 

Hur skulle Sveriges kommuner klara sig utan alla privata bolag inom vård idag? Jag såg riskerna som minst sagt modesta. 

Men efter att ha pratat med kontakten menade han på sig att jag absolut borde sälja av bolaget, detta är ingen bransch man vill vara i efter corona menade han på. Hatet från "folket" är större av vad jag som en privat investerade i Sverige kunnat greppa. Och han tror att staten kommer ta över en hel del av boenden som dom driver.

Detta fick bli droppen, jag som svensk får svårt att ta in en allmän känsla hos en befolkning och jag får agera på hans tips. Jag säljer största delen av mitt innehav i Sienna Senior Living.

Jag ligger kvar med en liten post och ser hur det utvecklar sig. Personligen har jag svårt att se hur staten ska "ta" boenden av Sienna utan kraftiga lawsuits från bolaget. Men oavsett ingen bransch jag vill vara tung i. Tanken från början var att detta skulle vara en otroligt stabil högutdelare. Och det visade sig inte vara fallet.

I samband med detta började vi prata om REIT'S i Kanada som är löjligt billiga efter corona och handlas till multiplar som man sällan eller någonsin ser. Flera av bolagen vi kom in på går såklart inte handla på Avanza ( Dags att öka utbudet här ) Men ett bolag jag fastnade för är Kanadas största REIT: RioCan. Bolaget yieldar 10% och ser otroligt billig ut här. Så pengarna i Sienna parkerar jag i Riocan. Vinsten på Sienna blev blygsamma 4%, vilken jag efter omständigheterna är nöjd med, och uppsidan i RioCan bedömer jag vara högre.

Kanske blir nästa inlägg om just RioCan.
Allt gott / Valient.

Handelsbanken - When it rains it pours

 

 

When it rains it pours sägs det. Svenska banker och i synnerhet Handelsbanken brukar sällan vara förknippat med oro, kurstapp och kalabalik på marknaden. Under åren jag varit aktiv har jag inte sett så mycket händelser på kort tid i det annars så stabila Handelsbanken. 

Vad är det som händer då ?  Det började med generell nedtryckning efter corona, vilket är helt rimligt. Men efter SHB's Q2 rapport som var oerhört stabil med rekordlåga kreditförluster. Endast 97mkr vilket får ses som anmärkningsvärt lågt i rådande marknad. Kursen återhämnade sig efter botten på corona men redan då tyckte jag kursen borde upp något från ca 85kr. 

Sen började stormen.... Ändrande Kapitalkravsvberäkningar i UK, marknaden får panik efter att en analytiker menar att detta KAN påverka utdelningen i banken. Och visst, det kan det säkert men det kan knappast handla om några större sänkningar. UK's verksamhet står inte och faller på detta, och SHB står framförallt inte och faller på UK. 

Riktkurser sprutades ut och analytikerna hade tävling om vem som kunde korrigera sin riktkurs flest gånger på en vecka. Ja det var smått ironiskt. 

Sen kommer Handelsbanken med riktigt stora nyheter, och det var nog ingen slump att man tog detta just nu, när det ändå var turbulens efter nyheten om UK.
Man stänger 200 kontor (minst) och satsar mer på digitaliseringen. Corona blev droppen för Handelsbanken och jag lyssnade på hela presskonferensen.
Carina Åkerström som jag inte lyssnat mycket till innan gjorde ett bra intryck och hennes förklaring lät sund och rimlig. Man märkte under corona att besöken minskade kraftigt och att faktiskt dom flesta kunder reder ut att använda telefon/internet istället.

Min gissning är att corona säkert påskyndat detta beslut med minst ett år, och borde vara en mycket bra nyhet för både bolaget och aktiekursen, men det fick man äta upp. Marknaden gillade inte beslutet och kursen fortsatte falla. 

Så vad är det negativa marknaden ser i detta? Ja det lär kosta och ta tid i anspråk. Men när det är gjort så kommer bolaget vara än mer effektivt och vinstdrivande. Kunderna som man befaras tappa (folk i små orter som ofta vill gå till banken) Dom har ändå inget alternativ i bygden, då dom andra bankerna redan dragit, och hur troligt är det att denna kunden då kommer dra igång en process med att flytta och byta bank? om man knappt klarar av att logga in med mobilt bankid? Låg sannorlikhet är min åsikt och kundtappet lär vara mycket begränsat. Dessutom ska man behålla 200 kontor vilket fortfarande är högst i Sverige. Och kunder som måste besöka ett kontor lär ha rimliga pendlingsavstånd hit.

Nåja, nu får det väl vara nog med dåliga nyheter kring Handelsbanken och arbetet med att stänga kontor kan börja. Då kommer rykten igår om att nya penningtvättskandaler har uppdagats. Nu har helvetet fryst till is tänkte jag, SHB med sin verksamhet i trygga och stabila marknader har klarat sig fint från detta.

Skönt att det i synnerhet handlade om Nordea. Endast 3000 dollar verkar gått genom Handelsbanken så detta kan vi nog med stor sannolikhet vifta bort.

Idag är börsen på fritt fall och SHB klarar inte hålla emot även om man rasat senaste veckan. Nu handlas den till 75,30 kr. Med en återinförd utdelning på 5,50 kr har vi en yield på 7,3%. En siffra som brukar få utdelningsfolk att ana ugglor i mossen.
Här går jag in och köper dock, och har köpt från 80kr och nedåt.
Med oligopol och i särklass bästa och tryggaste banken i Sverige så går det inte stå emot. 

Jag tar rygg på Fredrik Lundberg och Pär Boman. Jag köper och köper och köper Handelsbanken. 

/ Valient