SBB's VD IIija kommer med kungliga citat

 

Det är ingen hemlighet för er följare att jag är ett fan av både SBB och deras VD IIija Batljan. Idag var han med på Avanzas börsdag och presenterade bolaget. För er som vill se hela presentationen kommer den här: https://tv.streamfabriken.com/2022-05-17-samhallsbyggnadsbolaget

IIija är känd för att komma med både roliga och kaxiga citat. Och idag var inget undantag. Som aktieägare har han än så länge levererat på det han sagt och lovat. 

Tre gånger fick han mig att hoppa till i stolen och jag kunde inte dra mig från att börja dra på smilbanden:

 

- Ni som gillar utdelning har troligen hittat rätt. 

- Det kommer finnas några kronor till era barnbarn också

- Vi är ett utdelningsbolag, och vi är väldigt tydliga. Oavsett hur kursen går kommer vi att säkerställa att vi höjer utdelningen dom närmsta 100 åren.

Slutligen ställer Nickas en fråga angående utdelningen på D-aktien:

- Hur stor är sannolikheten att SBB's D-aktie inte kan betala utdelning? - Den är så nära noll man kan komma, det är väldigt enkelt, vi är ett utdelande bolag. 

Många tycker nog IIija är lite väl självsäker i sina formuleringar. Jag tycker mest han är en frisk fläkt som hittills levererat på det han sagt. Bolaget står starkt och jag ser ett scenario där SBB kommer ha många år av höjd utdelning. 

Nu ligger fokus främst på att ta ner skulden och fixa ett bättre kreditbetyg. Låt oss se om han kan leverera även på detta...

Vad tycker ni läsare om uttalanden och kommentarer likt detta?

 

3st billiga högutdelare

Nu när börsen är sur är det ofta läge att fylla på med mer aktier. Och jag lever som jag lär, det är nu man kan hitta guldkorn till riktigt låga värderingar. Men ännu viktigare, riktigt fina utdelningar i många bolag.

Jag tänkte nämna 3st högutdelare som kommit ner rejält och har en extremt fin utdelning. Ska tilläggas att jag lever som jag lär och har nyligen köpt aktier i just dessa tre.

Power Corporation of Canada:
Ett av mina favoritbolag alla kategorier. Enkelt kan man säga att det är investmentbolag med fokus på försäkringar och kapitalförvaltning. Extremt lång och fin historik och är troligen det bästa bolaget som höjer utdelningen samtidigt som det är en högutdelare. Bolaget handlas till under P/E 10. Utdelningsandelen är ca 50% och direktavkastningen hela 5,4%. Bolaget höjer generellt utdelningen varje år med undantag för Corona då finansbolag inte fick höja utdelningen i Canada. Detta är ett av mina största bolag i portföljen

Lazard: 
Bolaget håller på med kapitalförvalning och rådgivningstjänster. Bolaget har funnits med sedan 1848 och har ett fantastiskt trackrecord. Det enda som saknas är en fläckfri utdelningshistorik. Bolaget handlas till P/E 8,5. Återköper aktier i bra takt. Utdelningen ligger på 5,7%. Utdelningen har legat på samma nivå ett bra tag nu men analytikerna tror att bolaget kommer börja höja utdelningen nästa år. Delar ut ca 50% av vinsten. 

T Rowe Price:  

Kapitalförvaltare som handlas på extremt låga nivåer. Har ett enormt bra trackrecord som höjt utdelningen i 35år. Bolaget har nu en utdelning på hela 4% vilket är historiskt väldigt högt. P/E ligger på 11. Bolaget är skuldfritt och delar ut under 50% av vinsten. Här kan man vänta sig många år av höjda utdelningar.

Det var 3st case som jag finner riktigt intressanta just nu. Alla tre håller på med finans och kapitalförvaltning, det är vanligt att dessa får ta en del stryk när börsen går ner. Dock har dessa en historiskt förmåga att leverera trots detta.

Kom ihåg att det är i dessa tider man bygger sin förmögenhet, när bolag kan köpas billigt. Det enda ni ska oroa er för är hur tusan ni ska få tag i mer kapital att investera. Ni ska inte oroa er för att portföljen går ner, tvärt om

Allt gott / Valient - Utdelningskungen

 

Ett GIGANTISKT utdelningsrekord

Utdelningsrekord är till för att slås sa jag förra månaden. Men denna gången krossade jag verkligen tidigare rekord. Det går lite fortare än vad jag räknat med och ränta på ränta effekten gör sig påmind mer och mer.

Det har varit en strategi för mig att sälja en del bolag med lägre yield, för att köpa bolag med lite saftigare utdelningar. Samt köpt en hel del preffar / D-aktier. Detta har också haft större effekt än jag räknat med.

Utdelningsmålet för året är satt till 140.000kr, eller 11666kr per månad. Och med denna start på året finns det inte längre några tvivel om att jag kommer fixa detta.

Mitt förra rekord är på 18.150kr, och det slog jag förra månaden. 

Men nu drar jag till med hela 26.000kr. Jag har faktiskt knappt ord för att beskriva denna känsla. Jag hade hoppats gå över 20k, men inte att jag skulle slå rekordet med 8000kr.

Detta grusar vägen för min frihet som ska nås inom 2 år. Dvs typ Januari 2024. Jag är inte riktigt där ännu så jag måste kämpa på ett tag till. Men nu närmar det sig verkligen...

Här kommer mina största utdelningar för månaden:

Nästa utdelning från Xact Högutdelande på gång!

 

Det närmar sig den andra utdelningen av fyra i Xact Högutdelande. För er som inte känner till denna så är det en ETF, en börshandlad fond. Den fokuserar på Norden och har en massa fina aktier med stabila utsikter och bra utdelning. 

Dom har övergått till kvartalsutdelning och man får alltså pengar av dom 4ggr per år.

Eftersom börsen har kommit ner rejält så har Xact Högutdelandes utdelning också stuckit i höjden.

Xact kommer dela ut 6.52kr i år och på dagens kurs ger det en mycket fin utdelning på 4,7%

Tänkte vi kunde gå igenom lite vad som gäller för att få dessa utdelningar och vilka datum man måste äga den.

Här är schemat:

 

 

Det handlar alltså om att kolla på "Sista dag att handla fondandelar inklusive rätt till utdelning"

Så den andra utdelningen som kommer nu 9e maj så gäller det att äga SENAST 2e maj

Så tänk på att äga denna senast: 2e maj, 12e september, 14e november.

Jag har en rejäl del av min portfölj i denna ETF och gillar inriktningen och bolagen fonden investerar i.

Avgiften ligger på rimliga 0.3%.

 

Hög direktavkastning, en fälla?

 

 

För att få in saftiga utdelningar och få känna lite ränta på ränta effekt behöver man ofta komma upp i rätt hög direktavkastning.

Hög direktavkastning är sällan en väg till framgång dock, detta fick jag lära mig den hårda vägen i början då jag investerade mycket i bolag med hög yield. Kinder Morgan, ARCP, Prospect Capital. Det gick bra till en början i dessa bolag men sen kom sanningen ikapp. Kinder Morgan med sin märkliga uppbyggnad fick till slut slopa utdelningen kraftigt, ARCP som idag heter Vereit (uppköpt av Realty Income) åkte på redovisningsskandaler utav guds nåde. Och Prospect Captial sänkte och sänkte och .... sänkte. 

Detta fick mig att helt skifta fokus och istället börja köpa bolag med lägre yield och utdelningstillväxt likt: Pepsi, Target, Mcdonalds för att nämna några. Dessa bolag har sedan dess varit en fantastisk investering. 

Dock har jag genom alla år fått kämpa med känslan och obehaget att behöva köpa låga yielder, jag som vill leva på utdelningar får otroligt svårt att göra det med bolag som har en yield på 1.5% även om utdelningen växer med låt säga 15% per år.

Så här i efterhand kan man ju dock fråga sig om jag mest hade otur eller gjorde korkade beslut. Jag köpte tre bolag med hög yield, alla blev slaktade i både utdelning och kurs. Otur eller ej så var det något jag lärde mig mycket av.

Suget efter att köpa yielder mellan 5-7% kvarstod dock och genom åren har jag med bättre framgång låtit kapital ligga även i dessa aktier. Akelius Pref, Balder Pref, Boston Pizza, KEG, MAIN för att nämna några. Det har ju varit lite blandad framgång, speciellt efter Corona. Men tanken här har hela tiden varit främst få utdelningar att köpa nya aktier för, inte att hitta några kursdubblare.

Kontentan i portföljen har helt enkelt att jag får kombinera det bästa av två världar. Jag köper bolag som har en lägre yield med fina tillväxtsiffror i både omsättning och utdelning. 

Sen köper jag bolag som har en yield på mellan 4-8% Och här försöker jag göra allt jag kan för att hitta bolag som inte behöver göra sänkningar, utan dom ska minst kunna behållas och gärna även en liten ökning varje år, i alla fall på bolagen som yieldar 4-5%.

Tillsammans summeras detta till en yield på ungefär 3-4% i portföljen, en siffra jag finner rimlig i och med att min yield on cost ökar varje år, då dom flesta bolagen jag äger faktiskt höjer sin utdelning varje år.

Vad har jag lärt mig genom åren då ? Funkar det att investera i bolag med 7-8% yield? Hur länge är den hållbar? Ja, jag har sett många bolag genom åren ligga här och sedan fått slopa den. Något som avskräcker generellt men som faktiskt inte går att dra en linje över alla bolag. Det finns bolag som faktiskt år efter år klarar hålla sin utdelning även om det kan se tufft ut för stunden.

Mina erfarenheter efter 10 år av utdelningsinvestering är att det finns sektorer och tillgångslag som fixar detta bättre än andra. Det jag främst tänker på är: Fastighetsbolag, Preferensaktier, REIT's, Income Funds, BDC's, Bank/finans, Energi, Tobak. Dessa sektorer har genom alla år GENERELLT kunnat behålla sina fina yielder utan att behöva slopa utdelningen. Något jag själv genom åren fått erfara.  

Komiskt nog var ju dom 3 bolagen jag nämnde i början just under dessa sektorer, men det var skit bakom spakarna som skapade problemet, allt ifrån fusk till ohållbara investeringar.

Mina tips blir således: Håll er till dessa sektorer om ni vill ha högre yield som är hållbar. Kolla så bolaget har en payoutratio under 90%, i alla fall på lång sikt. Enstaka kvartal spelar mindre roll. Ha koll på om bolagets produkt fortfarande är efterfrågad, vad är det som gör att bolagets yield sticker upp? Sjunker omsättningen varje år lär således även utdelningen till slut följa efter.

Var försiktiga där ute och glöm INTE att diversifiera genom att äga andra typ av bolag. Gärna med lägre utdelning och hög utdelningstillväxt. 

 
Har ni några högutdelare ni anser är stabila? Skriv gärna en kommentar.

/ Valient - Utdelningskungen